Menu

مزایا و استعلام شرایط بیمه عمر ایران +جدول | خبرآنلاین

مزایا و استعلام شرایط بیمه عمر ایران +جدول | خبرآنلاین
خبرآنلاین

بیمه ایران قدیمی‌ترین شرکت بیمه و در حال حاضر تنها شرکت بیمه دولتی در ایران است که سال‌هاست بیمه عمر را هم در کنار سایر رشته‌های بیمه‌ای ارائه می‌کند. بیمه عمر ایران هم مانند بیمه عمر و سرمایه‌گذاری سایر شرکت‌ها، از دو بخش مهم تشکیل شده است؛ بخش سرمایه‌گذاری و بخش پوشش‌های بیمه‌ای. در این مطلب مزایا، شرایط، سود و نحوه استعلام بیمه عمر ایران را به صورت کامل بررسی می‌کنیم.

طرح‌های بیمه عمر ایران

بیمه ایران طرح‌های مختلفی برای ارائه خدمات بیمه عمر خود دارد که مهم‌ترین و پرفروش‌ترین طرح‌های بیمه عمر و سرمایه‌گذاری ایران شامل موارد زیر است:

بیمه تأمین آتیه فرزندان

این بیمه‌نامه که با هدف تأمین نیازهای فرزندان در بزرگسالی ارائه می‌شود، برای کودکان از بدو تولد قابل خریداری است. فرزندان می‌توانند علاوه بر جنبه سرمایه‌گذاری و پس‌انداز، از پوشش‌های بیمه‌ای در مدت بیمه‌نامه استفاده کنند.

بیمه تأمین هزینه جهیزیه

پدر و مادر یا هر فرد دیگری می‌توانند برای تأمین هزینه جهیزیه فرزندان دختر خود، بیمه عمر و سرمایه‌گذاری را در قالب بیمه تأمین جهیزیه خریداری کنند.

بیمه جامع زندگی

بیمه جامع زندگی یکی از بیمه‌های عمر و سرمایه‌گذاری ارائه شده در بیمه ایران است. این بیمه در حال حاضر صادر نمی‌شود چون طرح‌های جدیدتر بیمه عمر ایران مثل طرح مان و طرح سپاس که در ادامه آن را بررسی می‌کنیم، طرح‌های کامل‌تری هستند و در حال حاضر طرح‌های پرفروش بیمه عمر ایران محسوب می‌شوند.

بیمه مان

بیمه مان یکی از طرح‌های جدید بیمه عمر ایران است که در سال‌های اخیر فروش زیادی را کسب کرده است.

بیمه مان ایران در واقع همان بیمه عمر و سرمایه‌گذاری است که بیمه‌شده‌های خود را علاوه بر امکان سرمایه‌گذاری، از پوشش‌های بیمه‌ای بهره‌مند می‌کند. پوشش‌هایی مثل فوت طبیعی، فوت در اثر حادثه، نقص عضو ناشی از حادثه، ازکارافتادگی، هزینه پزشکی ناشی از حادثه و بیماری‌های خاص.

در طرح مان بیمه ایران، امکان دریافت مستمری بازنشستگی بعد از ۵۰ سالگی و در صورت پرداخت حداقل ۱۰ سال حق بیمه وجود دارد. البته میزان مستمری قابل پرداخت به اندوخته و انتخاب فرد بستگی دارد.

مزایا و استعلام شرایط بیمه عمر ایران +جدول | خبرآنلاین

طرح سپاس بیمه عمر ایران

به جز طرح مان، طرح سپاس بیمه عمر ایران هم در حال حاضر جزو بیمه‌های پرفروش این شرکت است که آخرین طرح ارائه شده توسط بیمه ایران محسوب می‌شود.

تفاوت اصلی این طرح با سایر طرح‌های بیمه عمر بیمه ایران این است که در طرح سپاس پرداخت حق بیمه فقط به صورت سالانه انجام می‌شود؛ آن هم با حداقل مبلغ ۲ میلیون تومان در سال.

طرح سپاس به عنوان جدیدترین طرح بیمه عمر ایران، مزایا و شرایطی نسبت به طرح‌های قبلی این شرکت دارد که در ادامه این مطلب به جزئیات این طرح خواهیم پرداخت.

پوشش‌های بیمه عمر ایران

پوشش‌های قابل ارائه در بیمه عمر ایران شامل موارد زیر است:

  •  پوشش فوت: پرداخت سرمایه فوت عادی تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان و سرمایه فوت در اثر حادثه تا سقف یک میلیارد تومان توسط ذی‌نغعان تعیین شده در بیمه‌نامه.
  •  پوشش ازکارافتادگی: پرداخت غرامت ازکارافتادگی ناشی از حادثه به مدت ۱۰ سال و به میزان ۱ تا ۳ برابر آخرین حق بیمه پرداختی.
  •  پوشش امراض خاص: پرداخت تا سقف ۲۰ میلیون تومان به صورت بلاعوض در صورت مبتلا شدن فرد به بیماری‌های خاص شامل سکته قلبی، سکته مغزی، جراحی باز قلب و پیوند اعضای اصلی بدن.
  •  پوشش سرطان: پرداخت تا سقف ۳۰ میلیون تومان به صورت بلاعوض در صورت مبتلا شدن فرد بیمه‌شده به بیماری سرطان

شرایط و مزایای بیمه عمر ایران

در طرح‌های بیمه عمر و سرمایه‌گذاری ایران از جمله طرح سپاس، افراد می‌توانند حق بیمه را بر اساس نیازها و توان مالی خود انتخاب و پرداخت کنند. برای مقابله با اثرات تورم هم میزان حق بیمه پرداختی می‌تواند به صورت سالانه با درصد مشخصی افزایش پیدا کند.

همچنین بیمه‌گذار می‌تواند نحوه پرداخت حق بیمه را به صورت ماهانه، ۳ ماهه، ۶ ماهه یا سالانه انتخاب کند.

در بیمه عمر ایران به اندوخته بیمه‌نامه، سود تضمینی و سود مشارکت در منافع تعلق می‌گیرد و بیمه‌گذار می‌تواند در پایان مدت بیمه‌نامه، مجموع سرمایه خود را به صورت یکجا یا مستمری دریافت کند.

مزایای بیمه عمر ایران در طرح سپاس و طرح مان شامل موارد زیر است:

  • در بیمه عمر ایران برخلاف سایر شرکت‌های بیمه، پوشش سرطان به عنوان یک پوشش مجزا ارائه می‌شود و جزوی از پوشش بیماری‌های خاص نیست.
  • در بیمه ایران، افراد می‌توانند از بدو تولد تا ۱۰۱ سالگی بیمه عمر خریداری کنند.
  • در بیمه عمر ایران مدت بیمه‌نامه از ۵ تا ۱۰۶ سال است.
  • در طرح سپاس بیمه ایران، پوششی به نام جراحی و بستری تا سقف ۲۵ میلیون تومان ارائه می‌شود.

وام بیمه عمر ایران

یکی از مزایای همه بیمه‌های عمر از جمله بیمه عمر ایران، امکان دریافت وام است. به این صورت که بیمه‌شده می‌تواند بعد از گذشت دو سال از شروع بیمه‌نامه، تا ۹۰ درصد ارزش بازخریدی بیمه‌نامه خود را به صورت وام دریافت کند. برای دریافت این وام به ضامن، وثیقه یا مراحل پیچیده اداری نیازی نیست و نرخ بهره آن هم ۴ درصد بیشتر از سود تضمینی است.

مزایا و استعلام شرایط بیمه عمر ایران +جدول | خبرآنلاین

سود بیمه عمر ایران

سود تضمینی و سود مشارکت در منافع، سودهایی هستند که به اندوخته بیمه عمر تعلق می‌گیرد. سود تضمینی را بیمه مرکزی تعیین می‌کند و شرکت‌های بیمه ملزم به پرداخت آن هستند. سود تضمینی بیمه عمر در دو سال اول ۱۶ درصد، دو سال دوم ۱۳ درصد و سال‌های بعد ۱۰ درصد است.

سود مشارکت در منافع، سود متغیری است که میزان آن در شرکت‌های مختلف بیمه متفاوت است و برای مقایسه سود شرکت‌های بیمه، فقط می‌توان سود پرداختی آن‌ها در سال‌های قبل را بررسی کرد.

سود قطعی بیمه عمر ایران، یعنی مجموع سود تضمینی و سود مشارکت در منافع، در سال‌های گذشته را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید:

سال۱۳۹۳۱۳۹۴۱۳۹۵۱۳۹۶۱۳۹۷
سود قطعی بیمه ایران۲۴.۹۲۴۲۱اعلام نشدهاعلام نشده

سال

۱۳۹۳

۱۳۹۴

۱۳۹۵

۱۳۹۶

۱۳۹۷

سود قطعی بیمه ایران

۲۴.۹

۲۴

۲۱

اعلام نشده

اعلام نشده

قیمت بیمه عمر ایران

همانطور که گفتیم در تمام بیمه‌های عمر، انتخاب مبلغ حق بیمه و نحوه پرداخت آن به عهده بیمه‌گذار است. در بیشتر طرح‌های بیمه عمر ایران از جمله طرح مان هم، افراد می‌توانند با حداقل ماهانه ۵۰ هزار تومان بیمه عمر را خریداری کنند اما در طرح سپاس، میزان حق بیمه باید حداقل ۲ میلیون تومان در سال باشد.

استعلام بیمه عمر ایران

برای انتخاب بهترین بیمه عمر، قبل از خرید به استعلام و مقایسه این بیمه از شرکت‌های مختلف نیاز خواهید داشت. اما بهتر است بدانید که در حال حاضر، برای استعلام بیمه عمر و مقایسه و خرید آن، نیازی به مراجعه حضوری به شعب یا نمایندگی‌های مختلف نیست؛ به این صورت که شما می‌توانید از خدمات غیرحضوری شرکت ازکی استفاده کنید و به جز دریافت مشاوره رایگان، استعلام بیمه عمر ایران و سایر شرکت‌های معتبر بیمه مثل بیمه سامان، بیمه پاسارگاد، بیمه کارآفرین و ... را دریافت کنید.

خرید بیمه عمر ایران

همانطور که گفتیم در شرکت ازکی خدمات مربوط به مشاوره و استعلام بیمه عمر به صورت غیرحضوری، تخصصی و رایگان انجام می‌شود. یعنی شما می‌توانید با دریافت مشاوره بی‌طرفانه از کارشناسان متخصص ازکی، بهترین بیمه عمر را بر اساس نیازها و شرایط خود انتخاب و خریداری کنید.

برای استفاده از این خدمات و خرید بیمه عمر ایران یا سایر شرکت‌های بیمه، کافی است درخواست خود را در سایت azki.com ثبت کنید یا برای برقراری ارتباط با مشاوران ازکی، با شماره ۰۲۱۵۴۸۶۴ تماس بگیرید.

۲۱۲۱